ライフプランニングの考え方・手法（全9問中4問目）

No.4

65歳から85歳になるまでの20年間、毎年800千円を受け取る場合、55歳から65歳までの10年間の毎年の積立額として、次のうち最も適切なものはどれか。なお、積立期間の運用利率（複利）を2％、65歳以後の運用利率（複利）を1％とし、積立ておよび取崩しは年1回行うものとする。また、下記の係数表を利用して算出し、計算過程および計算結果は千円未満を切り捨て、手数料や税金等は考慮しないものとする。
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2022年9月試験　問1
  1. 1,318千円
  2. 1,449千円
  3. 1,524千円
  4. 1,608千円
1234
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正解　1

問題難易度
肢167.4%
肢213.6%
肢312.1%
肢46.9%

分野

科目：A.ライフプランニングと資金計画
細目：3.ライフプランニングの考え方・手法

解説

65歳時点で必要となる年金原資を年金現価係数を使って計算し、その年金原資を積み立てるのに必要な毎年の積立額を減債基金係数を使って求めるという2段階の計算が必要となります。

まず、65歳から20年間にわたって毎年800千円を受け取るために必要な年金原資は、1％・20年の年金現価係数を使って、

　800千円×18.0456＝14,436.48千円

55歳から65歳までの10年間で14,436.48千円を貯めるための毎年の積立額は、2％・10年の減債基金係数を使って、

　14,436.48千円×0.0913＝1,318.05…千円
（千円未満を切り捨て）1,318千円

したがって[1]が正解です。
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