外貨建て商品(全10問中4問目)
No.4
以下の〈条件〉で、為替予約を付けずに円貨を外貨に交換して外貨預金に預け入れ、満期時に円貨で受け取る場合における利回り(単利による年換算)として、次のうち最も適切なものはどれか。なお、1カ月は「30日÷360日」として計算し、税金等は考慮せず、計算結果は表示単位の小数点以下第3位を四捨五入すること。〈条件〉
- 外貨預金の通貨、期間、利率
豪ドル建て定期預金、期間1カ月、利率3.00%(年率) - 為替レート
2022年5月試験 問21
- 0.13%
- 1.50%
- 4.29%
- 18.04%
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正解 4
問題難易度
肢18.3%
肢219.5%
肢315.2%
肢457.0%
肢219.5%
肢315.2%
肢457.0%
分野
科目:C.金融資産運用細目:6.外貨建て商品
解説
本問では預入金額が指定されていませんが、1ドルや100ドル等の預け入れる金額を設定して考えてみるとよいでしょう。当サイトでは100豪ドルとして計算しています。円から外貨への変換レートはTTSを使います。預入時のTTS80.00円で100豪ドルに換えるため必要な円貨は、
100豪ドル×80.00円=8,000円
100豪ドルを年率3.00%で1カ月(1/12年)預けると、利息は、
100豪ドル×3.00%×1/12=0.25豪ドル
よって、満期における元利合計額は「100+0.25=100.25豪ドル」となります。
外貨から円への変換レートはTTBを使います。満期時のTTB81.00円で100.25豪ドルを円転すると、
100.25豪ドル×81.00円=8,120.25円
この金額から年換算の利回りを求めるには、1カ月間での運用益(利息+為替差損益)を計算し、それを12倍にして1年分(年換算)にした後、元金で除します。
[1カ月での運用益]
8,120.25円-8,000円=120.25円
[年換算した運用益]
120.25円×12=1,443円
[年換算した運用利回り]
1,443円÷8,000円×100=18.037…%
(小数点以下第3位を四捨五入)18.04%
したがって正解は[4]です。
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