外貨建て商品（全12問中11問目）

No.11

以下の条件で、為替予約を付けずに円貨を外貨に交換して2万米ドルを外貨預金に預け入れ、満期時に円貨で受け取る場合における年利回りとして、次のうち最も適切なものはどれか。なお、1カ月は「30日÷360日」として計算し、税金等は考慮せず、計算結果は表示単位の小数点以下第3位を四捨五入すること。
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2015年1月試験　問21
  1. 1.52％
  2. 2.40％
  3. 18.26％
  4. 29.52％
1234
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正解　3

問題難易度
肢119.4%
肢29.7%
肢368.7%
肢42.2%

分野

科目：C.金融資産運用
細目：6.外貨建て商品

解説

本問では預入金額が指定されていませんが、1ドルや100ドル等の預け入れる金額を設定して考えてみるとよいでしょう。当サイトでは100米ドルとして計算しています。

円から外貨への変換レートはTTSを使います。預入時のTTS108.2円で100米ドルに換えるため必要な円貨は、

　100米ドル×108.2円＝10,820円

100米ドルを年率2％で1カ月（1／12年）預けると、利息は、

　100米ドル×6%×1／12＝0.5米ドル

よって、満期における元利合計額は「100＋0.5＝100.5米ドル」となります。

外貨から円への変換レートはTTBを使います。満期時のTTB109.3円で100.5米ドルを円転すると、

　100.5米ドル×109.3円＝10,984.65円

この金額から年換算の利回りを求めるには、1カ月間での運用益（利息＋為替差損益）を計算し、それを12倍にして1年分（年換算）にした後、元金で除します。

[1か月間での運用益]
　10,984.65円－10,820円＝164.65円
[年換算した運用益]
　164.65円×12＝1,975.8円
[年換算した運用利回り]
　1,975.8円÷10,820円×100＝18.260…％
（小数点以下第3位を四捨五入）18.26％

したがって正解は[3]です。
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