外貨建て商品（全12問中6問目）

No.6

以下の〈条件〉で、為替予約を付けずに円貨を外貨に交換して外貨預金に預け入れ、満期時に円貨で受け取る場合における利回り（単利による年換算）として、次のうち最も適切なものはどれか。なお、1カ月は「30日÷360日」として計算し、税金等は考慮せず、計算結果は表示単位の小数点以下第3位を四捨五入すること。

〈条件〉
  • 外貨預金の通貨、期間、利率
    豪ドル建て定期預金、期間1カ月、利率3.00％（年率）
  • 為替レート
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2022年5月試験　問21
  1. 0.13％
  2. 1.50％
  3. 4.29％
  4. 18.04％
1234
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正解　4

問題難易度
肢18.3%
肢219.5%
肢315.2%
肢457.0%

分野

科目：C.金融資産運用
細目：6.外貨建て商品

解説

本問では具体的な預入金額が指定されていませんが、1ドルや100ドル等の切りのいい金額を仮定して考えていきます。当サイトでは100米ドルとして計算しています。

円から外貨への変換レートはTTSを使います。預入時のTTS80円で100豪ドルに換えるため必要な円貨は、

　100豪ドル×80.00円＝8,000円

100豪ドルを年率3.00％で1カ月（1／12年）預けると、利息は、

　100豪ドル×3.00%×112＝0.25豪ドル

よって、満期における元利合計額は「100＋0.25＝100.25豪ドル」となります。

外貨から円への変換レートはTTBを使います。満期時のTTB81円で100.25豪ドルを円転すると、

　100.25豪ドル×81.00円＝8,120.25円

この金額をもとに年換算の利回りを求めるには、1カ月間の運用益（利息＋為替差損益）を計算し、それを12倍にして1年分に換算し、元金で割ります。
1カ月の運用益
8,120.25円－8,000円＝120.25円
年換算した運用益
120.25円×12＝1,443円
年換算の運用利回り
1,443円÷8,000円×100＝18.037…％
（小数点以下第3位を四捨五入）18.04％
したがって正解は[4]です。
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