外貨建て商品（全12問中9問目）

No.9

以下の〈条件〉で、為替予約を付けずに円貨を外貨に交換して外貨預金に預け入れ、満期時に円貨で受け取る場合における利回り（単利による年換算）として、次のうち最も適切なものはどれか。なお、6カ月は0.5年として計算し、税金等は考慮せず、計算結果は表示単位の小数点以下第3位を四捨五入すること。

〈条件〉
  • 外貨預金の期間、通貨、利率
    期間6カ月の米ドル建て定期預金、利率2.25％（年率）
  • 為替レート
    21.png/image-size:459×74
2017年9月試験　問21
  1. 11.61％
  2. 15.29％
  3. 15.53％
  4. 19.27％
1234
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正解　1

問題難易度
肢177.1%
肢29.1%
肢39.5%
肢44.3%

分野

科目：C.金融資産運用
細目：6.外貨建て商品

解説

本問では具体的な預入金額が指定されていませんが、1ドルや100ドル等の切りのいい金額を仮定して考えていきます。当サイトでは100米ドルとして計算しています。

円から外貨への変換レートはTTSを使います。預入時のTTS110.15円で100米ドルに換えるため必要な円貨は、

　100米ドル×110.15円＝11,015円

100米ドルを年率2.25％で6カ月（＝1／2年）預けると、利息は、

　100米ドル×2.25%×12＝1.125米ドル

よって、満期における元利合計額は「100＋1.125＝101.125米ドル」となります。

外貨から円への変換レートはTTBを使います。満期時のTTB115.25円で101.125米ドルを円転すると、

　101.125米ドル×115.25円≒11,654.6円

この金額をもとに年換算の利回りを求めるには、6カ月間の運用益（利息＋為替差損益）を計算し、それを2倍にして1年分に換算し、元金で割ります。
6か月間の運用益
11,654.6円－11,015円＝639.6円
年換算した運用益
639.6円×2＝1,279.2円
年換算の運用利回り
1,279.2円÷11,015円×100＝11.613…％
（小数点以下第3位を四捨五入）11.61％
したがって正解は[1]です。
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