外貨建て商品（全12問中1問目）

No.1

下記の〈条件〉で、為替予約を付けずに円貨を外貨に交換して外貨預金に預け入れ、満期時に外貨を円貨に交換して受け取る場合における利回り（単利による年換算）として、次のうち最も適切なものはどれか。なお、3カ月は0.25年として計算し、税金等は考慮せず、計算結果は表示単位の小数点以下第3位を四捨五入すること。

〈条件〉
  • 外貨預金の通貨、期間、利率
    米ドル、期間3カ月、利率4.00％（年率）
  • 為替レート
    21.png/image-size:455×74
2024年9月試験　問21
  1. 2.35％
  2. 6.15％
  3. 9.39％
  4. 16.75％
1234
広告

正解　3

問題難易度
肢121.0%
肢217.3%
肢358.4%
肢43.3%

分野

科目：C.金融資産運用
細目：6.外貨建て商品

解説

本問では具体的な預入金額が指定されていませんが、1ドルや100ドルなどのキリのいい金額を仮定して考えていきます。当サイトでは100米ドルとして計算しています。

円から外貨への変換レートはTTSを使います。預入時のTTS150円で100米ドルに換えるため必要な円貨は、

　100米ドル×150.00円＝15,000円

100米ドルを年率4.00％で3カ月（＝1／4年）預けると、利息は、

　100米ドル×4.00%×14＝1米ドル

よって、満期における元利合計額は「100＋1＝101米ドル」となります。

外貨から円への変換レートはTTBを使います。満期時のTTB152円で101米ドルを円転すると、

　101米ドル×152.00円＝15,352円

この金額をもとに年換算の利回りを求めるには、3カ月間の運用益（利息＋為替差損益）を計算し、それを4倍にして1年分に換算し、元金で割ります。
3か月間の運用益
15,352円－15,000円＝352円
年換算した運用益
352円×4＝1,408円
年換算の運用利回り
1,408円÷15,000円×100＝9.386…％
（小数点以下第3位を四捨五入）9.39％
したがって正解は[3]です。
広告